Pour qui est cette formation ?
- Cadres des banques centrales et des autorités monétaires
- Cadres des cellules de renseignement financier
- Cadres des autorités de supervision et de régulation financière
- Cadres des ministères en charge des finances et de la justice
- Responsables de la conformité en institution financière publique
- Cadres des services financiers postaux publics
Les enjeux que nous abordons
La LBC/FT est un enjeu de souveraineté et de stabilité. Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme menacent l’intégrité du système financier et la sécurité collective. Les dispositifs de lutte relèvent d’une responsabilité publique : ils protègent l’économie, préservent la réputation financière du pays et conditionnent son accès au système financier international. Cette formation en adopte le point de vue institutionnel, celui des autorités et des régulateurs.
Le cadre international fixe des standards exigeants. Les recommandations du Groupe d’action financière constituent la référence mondiale en matière de LBC/FT, relayées par des dispositifs régionaux. Les autorités nationales sont évaluées sur leur conformité à ces standards, avec des conséquences directes sur la crédibilité financière du pays. Maîtriser ce cadre est indispensable pour concevoir et piloter un dispositif national à la hauteur des attentes.
La conformité repose sur des dispositifs et des obligations précises. Approche fondée sur les risques, obligations de vigilance à l’égard de la clientèle, détection et déclaration des opérations suspectes, conservation des informations : la LBC/FT s’appuie sur un ensemble d’obligations que les institutions doivent mettre en œuvre et que les autorités doivent superviser. La rigueur de ces dispositifs fait la solidité du système.
La supervision et la coopération font l’efficacité du dispositif. Un cadre juridique ne suffit pas : son efficacité dépend de la supervision des acteurs, du traitement du renseignement financier et de la coopération entre autorités, nationale et internationale. Organiser cette chaîne — de la vigilance à l’échelle des institutions jusqu’à l’action des autorités — est ce qui distingue un dispositif effectif d’un dispositif formel.
Objectifs pédagogiques
À l’issue de la formation, les cadres formés sont en mesure de :
- Situer les enjeux de la LBC/FT pour une autorité publique
- Maîtriser le cadre international et régional applicable
- Comprendre l’approche fondée sur les risques
- Situer les obligations de vigilance et de déclaration
- Analyser les dispositifs de conformité et de supervision
- Comprendre le rôle du renseignement financier
- Contribuer au pilotage et à la coopération en matière de LBC/FT
Programme détaillé
Module 1 — Enjeux et cadre de la LBC/FT
- Mécanismes du blanchiment et du financement du terrorisme
- Enjeux de souveraineté, de stabilité et de réputation
- Rôle des autorités publiques et des régulateurs
- Conséquences d’un dispositif défaillant
- Panorama du cadre en Afrique
Module 2 — Le cadre international et régional
- Recommandations du Groupe d’action financière
- Dispositifs régionaux et transposition nationale
- Évaluations mutuelles et conséquences
- Standards de conformité attendus
- Articulation des niveaux national, régional et international
Module 3 — Approche fondée sur les risques
- Principe de l’approche par les risques
- Évaluation nationale et sectorielle des risques
- Identification et hiérarchisation des vulnérabilités
- Allocation des moyens de supervision
- Traduction opérationnelle de l’approche
Module 4 — Obligations de vigilance et de déclaration
- Obligations de vigilance à l’égard de la clientèle
- Identification, connaissance et suivi des relations
- Détection des opérations suspectes
- Déclaration de soupçon et circuits associés
- Conservation des informations et traçabilité
Module 5 — Dispositifs de conformité et supervision
- Organisation de la conformité au sein des institutions
- Contrôle interne et rôle de la conformité
- Supervision par les autorités et sanctions
- Traitement des manquements et mesures correctrices
- Cas anonymisés de dispositifs
Module 6 — Renseignement financier et coopération
- Rôle et fonctionnement d’une cellule de renseignement financier
- Traitement et analyse des déclarations
- Coopération entre autorités nationales
- Coopération internationale et échange d’informations
- Cas pratique de pilotage d’un dispositif
Méthodologie pédagogique
Notre approche met le concret avant la théorie. Plus de 60 % du temps est consacré à des cas pratiques : conduite d’une évaluation des risques, analyse d’obligations de vigilance, examen d’un circuit de déclaration de soupçon, simulation de coopération entre autorités, à partir de cas anonymisés.
Notre équipe intervient auprès d’autorités, de régulateurs et d’institutions financières publiques en Afrique francophone sur la conformité en matière de LBC/FT. Cette pratique de terrain nourrit chaque session : les cas étudiés sont anonymisés et reflètent les réalités du continent — évaluations mutuelles, renforcement des dispositifs, coopération entre autorités. Compte tenu de la sensibilité du sujet, les contenus sont traités dans un cadre strictement institutionnel et destinés aux acteurs publics de la LBC/FT.
Durée et modalités
Durée standard recommandée : 5 à 12 jours selon le niveau de profondeur, format intensif ou modulaire selon les besoins de l’institution.
Modalités proposées :
- En intra-institution, dans les locaux du client en Afrique francophone
- En inter-institutions au Maroc (Casablanca, Rabat, Tanger, Fès, Marrakech, Agadir)
- À distance, en classes virtuelles synchrones
- En format mixte : présentiel intensif suivi d’un accompagnement à distance
Taille de groupe recommandée : 8 à 15 cadres, pour permettre un travail approfondi sur les cas de conformité et de supervision.
Sur-mesure : compte tenu de la sensibilité du sujet, chaque programme est cadré avec l’institution en amont, calibré sur son mandat et le profil des cadres concernés, et strictement réservé aux acteurs publics de la LBC/FT.
Profil des formateurs
Nos intervenants sont d’anciens cadres de banques centrales, de cellules de renseignement financier et d’autorités de supervision, spécialistes de la conformité en matière de LBC/FT. Leur expérience opérationnelle en contexte africain francophone leur permet d’illustrer chaque concept par des cas anonymisés et d’anticiper les difficultés concrètes des autorités — préparation aux évaluations mutuelles, renforcement des dispositifs, coordination entre acteurs publics. Conformément à notre approche, les profils sont présentés par leur expertise, jamais par leur nom.
